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Todos los sectores que ofrecen bienes o servicios a los consumidores hoy están atravesados por dos grandes tendencias vinculadas con el marketing y la tecnología: la prioridad centrada en la experiencia del cliente y la digitalización y automatización.
En ese marco, una plataforma de marketing ágil y automatizado se vuelve un aliado necesario para conocer profundamente a cada usuario y brindar una experiencia personalizada, a través del canal adecuado, en el momento correcto.
¿Cómo esta herramienta puede beneficiar a las entidades del sector financiero y qué ventajas aporta respecto de la competencia?
¿Cómo adaptarse a las nuevas demandas de los clientes?
Los usuarios digitales ya no pretenden que las instituciones financieras únicamente posean sus fortalezas tradicionales. En este nuevo contexto, también exigen que los bancos estén disponibles 24x7 mediante los canales online, que ofrezcan experiencias únicas acordes a las necesidades particulares de cada cliente –requiere interacciones alineadas a sus historiales y preferencias– y que sean honestos y seguros en relación con los datos compartidos.
Por lo tanto, estar en los canales en donde los prospectos se encuentran es una oportunidad para que las empresas interactúen y obtengan la mayor cantidad de información sobre ellos y así tomar decisiones acordes a las preferencias y necesidades de cada uno.
Sin embargo, una tarea de esta magnitud es imposible de realizar manualmente y a gran escala. Es aquí cuando entra en juego la plataforma de marketing ágil: un recurso que aporta flexibilidad y pragmatismo a la hora de comercializar los servicios bancarios.
Algunos de los beneficios al implementar esta herramienta son:
- Mejora el ratio de conversión.
- Aumentar el Customer Lifetime Value (CLV).
- Se alinean los esfuerzos del departamento de marketing y ventas.
- Mayor nivel de flexibilidad de las tácticas frente a los cambios.
- Incrementa el rendimiento de los equipos de trabajo.
- Aumenta la fidelización de los clientes.
¿Cómo opera el marketing automatizado y cuáles son sus funcionalidades más destacadas?
Con una base de datos amplia e información detallada de cada cliente es posible diseñar campañas omnicanales personalizadas que se ejecuten a través de diversos canales con el mensaje apropiado para cada uno. Entre las funcionalidades más importantes de este tipo de plataforma se encuentran:
- Integrar los canales digitales de la organización con el objetivo de que las comunicaciones estén unificadas y el cliente tenga así una única experiencia en la interacción con la empresa. Adicionalmente, se concentra en una única base de datos toda información sobre cada contacto y evita la dispersión en múltiples plataformas.
- Monitorear continuamente las actividades en el sitio web.
- Segmentar inteligentemente los leads de la base de datos según su comportamiento y perfil sociodemográfico y psicográfico.
- Sincronizar datos bidireccional manual y automáticamente.
- Analizar en tiempo real el customer journey .
- Optimizar y personalizar las campañas y mensajes mediante el aprendizaje automático para una correcta automatización de los procesos.
Sin embargo, a la hora de escoger este tipo de plataforma es pertinente tener en cuenta que existen dos tipos en el mercado del software. Por un lado, las masivas, que son vendidas con soluciones para varios sectores e industrias, aunque se están volviendo cada vez más obsoletas debido al avance tecnológico. Y, por otro lado, las exclusivas, que tienden a especializarse por sector, resultando ser clave para las instituciones financieras por 3 motivos principales:
- Prioriza la retención de los clientes existentes.
- Los requisitos de datos específicos y las necesidades de generar integraciones con otros sistemas.
- Las aplicaciones de banca móvil.
Más allá de la automatización, el objetivo final de toda organización es ser ágil y eficiente ante las nuevas exigencias de los usuarios. Aunque las entidades financieras han logrado ver el valor de la tecnología en sus procesos, la realidad es que los cambios acelerados del mercado y la sociedad demandan mayor precisión en las estrategias que se implementan.
Ya no basta con ofrecer un buen producto o servicio financiero: es fundamental rediseñar el marketing hacia uno más moderno, capaz de suplir las necesidades particulares de los clientes al identificar puntos de oportunidades en forma personalizada.
De esta forma, una plataforma de marketing ágil y automatizado, no solo hará que tu marca esté en la mente de los clientes; también optimizará los procesos internos y, por ende, aumentará la tasa de retorno de tu organización.
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