--- title: "Banca: Cómo colaborar en las finanzas personales de tus clientes" description: El contexto global abre nuevas oportunidades para que los bancos estén más presenten y colaboren en las finanzas personales de sus clientes. ¿Estás listo? image: https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/Stock%20imagenes/destacada%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.jpg --- [![Infocorp-white-full](https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/Infocorp-white-full.svg "Infocorp-white-full")](https://www.infocorpbanking.com/) [![Infocorp-white-full](https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/Infocorp-white-full.svg "Infocorp-white-full")](https://www.infocorpbanking.com/) [![Infocorp](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/logo_infocorp_HPLTB_invert.png?width=400&height=90&name=logo_infocorp_HPLTB_invert.png "Infocorp")](https://www.infocorpbanking.com/) - [Nosotros](https://www.infocorpbanking.com/nosotros/) - [Visión](https://www.infocorpbanking.com/vision/) - [Productos](https://www.infocorpbanking.com/productos/) - Banca - [Banca All-Bussiness](https://www.infocorpbanking.com/banca-all-business/) - [Banca Personas](https://www.infocorpbanking.com/banca-personas/) - [Banca Corporativa](https://www.infocorpbanking.com/banca-corporativa/) - [Banca Pyme](https://www.infocorpbanking.com/banca-pyme/) - Método - [B-fly](https://www.infocorpbanking.com/b-fly/) - [SEA](https://www.infocorpbanking.com/sea/) - Recursos - [Blog](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog) - [Casos de éxito](https://www.infocorpbanking.com/casos-de-exito/) - [Librería Digital](https://www.infocorpbanking.com/libreria-digital/) - [Marketplace](https://www.infocorpbanking.com/market-place/) - [Prensa](https://www.infocorpbanking.com/category/prensa/) - People - [Conocenos](https://www.infocorpbanking.com/conocenos/) - [Sumate](https://www.infocorpbanking.com/category/llamados/) - [People Stories](https://www.infocorpbanking.com/category/people/) - [¿Conversamos?](https://www.infocorpbanking.com/contacto/) - ES - [PT](https://infocorpgroup.com/pt/) - [ENG](https://infocorpgroup.com/en/) # Banca: Cómo colaborar en las finanzas personales de tus clientes por [Infocorp News](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/author/infocorp-news) marzo 15, 2021 [Banca Digital](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/tag/banca-digital) [Infocorp](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/tag/infocorp-en) - - - ![Infocorp](https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/raw_assets/public/Infocorp_August_2020/images/readingmin.png) Lectura de 2 min. ![cabecera tu banco puede colaborar en finanzas personales](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/cabecera%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.jpg?width=765&name=cabecera%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.jpg) En tiempos de incertidumbre como los que vivimos, las finanzas personales pasaron a ocupar un espacio aún más importante en la vida de las personas. Proyectar algunos gastos como el colegio de los chicos, las vacaciones o cambiar el auto, pueden resultar un verdadero desafío. Las personas, más que nunca, esperan de sus bancos una asistencia relevante y personalizada que les ayude a tomar mejores decisiones. Además de acelerar el crecimiento de la banca digital, el contexto actual abre nuevas oportunidades para los bancos de convertirse en verdaderos referentes financieros de sus clientes. Y no se trata de hacerles llegar información genérica sobre ofertas financieras, sino de acercarles herramientas y servicios concretos, así como sugerencias y mensajes personalizados sobre ahorro, inversiones, gastos, etc. Hablamos del banco asistiendo a sus clientes a través de *feeds* customizados que no solo aporten noticias que impactan en las finanzas de cada usuario, sino también alertas relacionadas con las cuentas (balances, próximos vencimientos, etc), *insights* sobre cómo los cambios del mercado afectan las inversiones, análisis sobre patrones de gastos, revisiones de facturas que alerten sobre anomalías, notificaciones sobre servicios con mejores tarifas, entre otros ejemplos.   [![hardata tu banco puede colaborar en finanzas personales](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/hard-data/hardata%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.png?width=450&name=hardata%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.png)](https://www.urban.org/urban-wire/gen-zers-are-financially-struggling-during-covid-19-pandemic)   Y si bien muchas herramientas y servicios digitales de *personal financial management* (PFM) ya figuraban en la agenda de algunas instituciones financieras, lo cierto es que la próxima revolución en materia de finanzas personales es mucho más abarcativa y combina plataformas tecnológicas con especialistas y consumidores. Esa integración, además, trae aparejado un poderoso *engagement* de parte de los clientes. [![infocorp Banca: Cómo colaborar en las finanzas personales de tus clientes](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/finale.png?width=455&name=finale.png)](https://landing.infocorpgroup.com/es-uy/es-uy/es/es/es-uy/decargable-como-ayudar-a-los-clientes-en-sus-finanzas-personales?hsLang=es) ## Las finanzas personales bajo control  Las necesidades de cada cliente ocupan el centro de la escena de la nueva experiencia en finanzas personales. Que el banco le acerque a una persona, por ejemplo, la posibilidad de visualizar cuáles son sus consumos mensuales ordinarios, le ayuda a prever los gastos y a concretar ahorros para metas puntuales. Del mismo modo, el banco puede enviar alertas en tiempo real para evitar sobregiros, a partir de un monto mínimo que el cliente elija en el balance de su cuenta.[![harddata tu banco puede colaborar en finanzas personales](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/hard-data/harddata%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.png?width=300&name=harddata%20tu%20banco%20puede%20colaborar%20en%20finanzas%20personales.png)](https://www.oecd.org/financial/education/oecd-infe-2020-international-survey-of-adult-financial-literacy.pdf) Manejar apropiadamente las finanzas personales, como sabemos, resulta crucial en la vida de las personas aunque puede tornarse una tarea difícil. De hecho el [75%](https://www.forbes.com/sites/ronshevlin/2020/03/02/the-next-revolution-in-personal-finance-the-financial-feed/#5083624e2fcf) de los millennials considera que su “vida financiera” es algo o muy compleja. Por eso los bancos, para destacarse como referentes financieros, deben ayudar de forma fácil y a través de opciones prácticas que garanticen la seguridad financiera de sus clientes a largo plazo.   ## ¿Cómo los bancos pueden ser relevante en la vida de las personas? Entre los servicios, las entidades pueden ofrecer programas de ahorro automatizados específicamente orientados a realizar depósitos pequeños y regulares. Así, los clientes eligen el monto a transferir y la periodicidad: ese método es particularmente útil para concretar objetivos, como renovar la cocina, cambiar el auto o hacer un viaje. ![infocorp 2](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/Separadores/infocorp%202.png?width=300&name=infocorp%202.png) Cerca del **50%** de los clientes afirma que la confianza y un buen historial de inversiones son las principales razones a la hora de elegir un asesor financiero.  Fuente: [Qualtrics Experience Management](https://www.qualtrics.com/customer-experience/financial-advisor-report/) ![infocorp 1](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/Separadores/infocorp%201.png?width=300&name=infocorp%201.png) A su vez, lo interesante es que las personas ya no necesitan recurrir a una *app* por fuera del banco para rastrear y categorizar sus gastos, establecer metas de ahorro o armar un plan de gastos. En efecto, los bancos pueden ofrecer herramientas de presupuesto en línea o móviles para que los clientes sean capaces de controlar sus finanzas de manera más sencilla e integradas con otras apps y bancos a través del *Open Banking*. Asimismo, el avance de la banca omnicanal supone la posibilidad de realizar depósitos de cheques vía *mobile*. Y otra manera que tienen los bancos de hacerles ahorrar tiempo a sus clientes es a través del pago automático y *online* de todas sus facturas, de manera de garantizar que paguen en tiempo y forma, eviten cargos por mora y mejoren su crédito.  Lo cierto es que los servicios financieros han evolucionado y los consumidores demandan que los bancos hagan más por ellos, que estén más presentes y proactivos. Por eso, a través de los ejemplos que hemos visto, el banco como referente financiero y la tecnología para banca, consiguen acercarles a los clientes experiencias más placenteras y seguras, para que las finanzas personales no se vuelvan un dolor de cabeza. Más aún: las soluciones y servicios a medida de cada cliente hacen posible de manera ágil la concreción de objetivos personales y familiares.    ![infocorp 3](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/Stock%20imagenes/Separadores/infocorp%203.png?width=300&name=infocorp%203.png)   ¿Está tu banco listo para convertirse en el asesor financiero que tus clientes buscan? **En Infocorp podemos asesorarlo a dar el próximo paso.** [![Contáctanos](https://no-cache.hubspot.com/cta/default/4850065/704c8db9-f8fe-41c0-b75c-5d087dae524e.png)](https://cta-redirect.hubspot.com/cta/redirect/4850065/704c8db9-f8fe-41c0-b75c-5d087dae524e)   ![Infocorp News](https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/Stock%20imagenes/isotipo-infocorp.jpg) ##### Infocorp News ### POPULARES [Entrevista a José Campa CEO de Towerbank](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/entrevista_jose_campa_towerbank?hsLang=es) [Conectividad en Latinoamérica: cómo influye en la transformación digital](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/conectividadenlatam?hsLang=es) [Transformación digital veloz y ágil, las claves de Patricia Dopazo](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/transformacion-digital-veloz-y-agil-las-claves-de-patricia-dopazo?hsLang=es) [Entrevista a Brenda Ochoa - Head de Estrategia Digital y Canales de Coppel](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/entrevista_brenda_ochoa?hsLang=es) ### RECIENTES [Aplicación de IA en chatbots](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/aplicaci%C3%B3n-de-ia-en-chatbots?hsLang=es) [Inteligencia Artificial Generativa en la Banca](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/inteligencia-artificial-generativa-en-la-banca?hsLang=es) [protección de datos personales](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/protecci%C3%B3n-de-datos-personales?hsLang=es) [Infocorp: 30 Años de Innovación y Confianza en la Banca](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog/30-years-infocorp?hsLang=es) ![Infocorp](https://digital.infocorpgroup.com/hubfs/raw_assets/public/Infocorp_August_2020/images/footer.svg "Infocorp") ![certificado-LSQA-optimized](https://digital.infocorpgroup.com/hs-fs/hubfs/certificado-LSQA-optimized.jpg?width=600&name=certificado-LSQA-optimized.jpg "certificado-LSQA-optimized") - Sobre Infocorp - [Nosotros](https://www.infocorpbanking.com/nosotros/) - [Visión](https://www.infocorpbanking.com/vision/) - [Productos](https://www.infocorpbanking.com/productos/) - [Método](https://www.infocorpbanking.com/b-fly/) - [Conócenos](https://www.infocorpbanking.com/conocenos/) - Bancas - [Personas](https://www.infocorpbanking.com/banca-personas/) - [Pymes](https://www.infocorpbanking.com/banca-pyme/) - [Corporativa](https://www.infocorpbanking.com/banca-corporativa/) - [All-Business](https://www.infocorpbanking.com/banca-all-business/) - Recursos - [Blog](https://digital.infocorpgroup.com/es/blog) - [Casos de éxito](https://www.infocorpbanking.com/casos-de-exito/) - [Librería digital](https://www.infocorpbanking.com/libreria-digital/) - [Marketplace](https://www.infocorpbanking.com/market-place/) - [Prensa](https://www.infocorpbanking.com/category/prensa/) Suscríbete a nuestro newsletter Copyright © 2022 Infocorp. 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